Doanh nghiệp
Năm 2024: Sacombank thu hồi gần 10.000 tỷ đồng nợ xấu
Ngày 26/04/2025; Ngân hàng Sacombank tổ chức ĐHĐCĐ thường niên năm 2025, với 1.031 cổ đông tham dự đại hội thường niên. Lợi nhuận trước thuế đạt 12.720 tỷ đồng, tăng 32,6% so với cùng kỳ; Tăng trưởng tín dụng đạt 11,7%, nâng tổng dư nợ chạm mốc 539.315 tỷ đồng – chiếm 3,4% tổng dư nợ toàn nền kinh tế.
Trong bối cảnh thách thức từ khó khăn của nền kinh tế, Sacombank đã triển khai mạnh mẽ và lĩnh hoạt hàng loạt giải pháp để phát triển kinh doanh; tối ưu cấu trúc tài chỉnh; tái cơ cấu và tính gọn bộ máy hoạt động, tăng tốc chuyển đổi số và hiện đại hóa sản phẩm dịch vụ nhằm gia tăng năng lực cạnh tranh. Vì thế mà gân hàng đã hoàn thành hầu hết các mục tiêu kế hoạch và Đại hội đồng cổ đông giao, tiếp tục nâng cao uy tín, vị thế trên thị trường tài chính.
Năm 2024; Sacombank thu hồi nợ xấu gần 10.000 tỷ nợ xấu và tài sản tồn đọng, năng lũy kế lên 103.988 tỷ đồng, trong đó thuộc đề án 76.695 tỷ đồng. Nhờ đó, các khoản tồn đọng thuộc Đề án giảm 80,5% về quy mô và 25,7% về tỷ trọng so với thời điểm bắt đầu triển khai, hiện chỉ còn chiếm 2,4% tổng tài sản. Trong đó:
Đối với các khoản nợ thuộc Khu công nghiệp Phong Phú; Sacombank đã bán đấu giá thành công khoản nợ sau 18 phiên đấu giá trong năm 2023, với giá bán là 7.934 tỷ đồng, cao hơn so nghĩa vụ nợ của khách hàng. Đến nay, Sacombank đã thực thu hồi 1.587 tỷ đồng và dự kiến sẽ thu hồi đầy đủ trong năm 2025.
Riêng các khoản nợ đảm bảo bằng cổ phiếu STB của ông Trầm Bê và người có liên quan: Sacombank đã trình các phương án xử lý và đang chờ sự phê duyệt từ NHNN. Ngân hàng đã trích lập dự phòng 100% đối với dư nợ gốc của khoản nợ xấu trên, đã thoải hoàn toàn lài dư thu từ cuối Quý II/2022. Việc xét duyệt để Sacombank xử lý lô cổ phiếu cũng như ghi nhận hoàn thành tái cơ cấu sẽ cần có thời gian. Tuy nhiên, với kết quả kinh doanh hiện tại, Sacombank tự tin có thể hoạt động hiệu quả và gia tăng giá trị cho cổ đông. nhà đầu tư, khách hàng và đối tác.
Trong năm 2024; Sacombank đã trích lập 2.623 tỷ đồng dự phòng rủi ro và sử dụng 2.061 tỷ đồng dự phòng để xử lý rủi ro (trong đó xử lý rủi ro tín dụng là 756 tỷ và xử lý trái phiếu VAMC là 1.305 tỷ. Hoàn thành trích lập 100% dự phòng rủi ro cho các khoản nợ tồn đọng chưa xử lý, nâng quy mô bỏ đệm dự phòng lên 25.689 tỷ đồng.
Đạt 05 kết quả nổi bật trong công tác điều hành năm 2024 là: tái cấu trúc tài chính và cải thiện hiệu suất: Tăng tỷ trọng tài sản có sinh lời từ 89,6% lên 95,2%. Hiệu quả cải thiện mạnh mẽ với năng suất và các tỷ suất sinh lới tăng:
Lợi nhuận trước thuế Nhân viên tăng 34% so với năm trước, đạt 696 triệu đồng/nhân viên/năm. ROA bình quân tăng 0,2%, đạt 1,42% và ROE bình quân tăng 1,73%, đạt 20,03%. Lãi cơ bản trên cổ phiếu (EPS) tăng 47,7% (tương đương 1.729 đồng), đạt 5.351 đồng/cổ phiếu.
Gia tăng năng lực tài chính vững mạnh; lợi nhuận giữ lại lũy kế sau phân phối lợi nhuận năm 2024 dự kiến là 25.352 tỷ đồng, gấp hơn 1,3 lần vốn điều lệ, tạo nguồn lực sẵn sàng để chia cổ tức cho cổ đông ngay khi được NHNN chấp thuận.
Hiện đại hóa sản phẩm dịch vụ hướng đến mục tiêu khách hàng là trọng tâm: đa dạng hóa các hình thức thanh toán QR và mở rộng mạng lưới chấp nhận đến Lào, Thái Lan, Campuchia và Hàn Quốc. Tiên phong trong các giải pháp tài chính xanh, ra mắt thẻ Sacombank Visa Platinum O, bảo vệ môi trường và các dòng thẻ phi vật lý. Giải ngân online 24/7 cho doanh nghiệp như: cung cấp giải pháp thanh toán Open – loop cho hệ thống giao thông công cộng tại TP.HCM. Sacombank ứng dụng Voice Al vào tổng đài không phím bấm và số hóa nhiều quy trình quan trọng như: xử lý chứng từ xuất nhập khẩu, thanh toàn, thẩm định giá giúp tiết kiệm đến 40% thời gian tác nghiệp. Trong năm qua, Sacombank cũng tiếp tục triển khai gần 165 ngàn tỷ đồng các gói tín dụng ưu đãi với lãi suất chỉ từ 3% nhằm hỗ trợ khách hàng vượt qua giai đoạn khó khăn và đồng hành cùng Chính phủ trong mục tiêu kích cầu và thúc đẩy phục hồi kinh tế.
Cải thiện xếp hạng tín nhiệm và thăng hạng thương hiệu: Moody’s năng 1 bắc xếp hạng. Fach Rations đánh nủa triền vàng “Ấn định” trong đó nhà phát hành (IDR) dài hạn ở mức ‘BB-‘
Giá trị vốn hóa thị trường năm 2024 đạt 69.564 tỷ đồng (tương đương 2,7 tỷ USD), tăng 32%. Tổng tài sản đạt 748.095 tỷ đồng, tăng 10,9% so với đầu năm, đạt 103% kế hoạch (KH). Tổng nguồn vốn huy động đạt 674.794 tỷ đồng, tăng 16,7%, đạt 106% KH. Trong đó, huy động thị trường 1 đạt 577.935 tỷ đồng, tăng 10,1%, chiếm 85,6% trong tổng huy động, chiếm 4% thị phần Tổng dư nợ tín dụng đạt 539.315 tỷ đồng, tăng 11,7%, đạt 101% KH, chiếm 3,4% thị phần toàn ngành. Lợi nhuận trước thuế đạt 12.720 tỷ đồng, tăng 32,6% so với năm trước, đạt 120% KH
Năm 2025 được dự báo sẽ tiếp tục đối mặt với nhiều khó khăn và thách thức nhưng cũng là năm cột mốc quan trọng để Sacombank khép lại hành trình tái cơ cấu. Với nền tảng vững mạnh và quyết tâm, Sacombank sẽ hoàn tất quá trình tái cơ cấu, sẵn sàng bứt phá trở lại đường đua bằng tình thần “VỮNG BƯỚC ĐỒNG HÀNH – SÁNG BỪNG VỊ THẾ, đi kèm phương châm “CHUYỂN ĐỔI – HIỆU QUẢ – BỀN VỮNG” với các mục tiêu trọng yếu như sau: tổng tài sản đạt 819,800 tỷ đồng, tăng 10%, tổng nguồn vốn huy động đạt 736.300 tỷ đồng, tăng 9%., tổng dư nợ tín dụng đạt 614,400 tỷ đồng, tăng 14%. tỷ lệ nợ xấu nội bảng kiểm soát dưới 2%, lợi nhuận trước thuế đạt 14.650 tỷ đồng, tăng 15%. Các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tuân thủ đúng theo quy định của NHNN.
Sacombank tiếp tục tái cấu trúc nguồn vốn để kéo giảm chi phí vốn, năng cao hiệu quả sử dụng vốn và các tỷ lệ sinh lời, Quyết liệt kéo giảm nợ xấu, tài sản tồn đọng còn lại để hoàn thành Đồ án Đẩy mạnh phát triển các nguồn thu phí tín dụng, đặc biệt từ các kênh số và giải pháp thanh toán hiện đại: Tập trung quản trị chi phí chặt chẽ, năng cao hiệu suất làm nền tảng để gia tăng hiệu quả kinh doanh.
Mở rộng hệ khách hàng – Hiện đại hóa sản phẩm dịch vụ – Năng cao trải nghiệm và mức độ hài lòng Triển khai nền tảng Open Banking, phát triển hệ sinh thái đối tác và tăng cường liên kết các đối tác công nghệ để tăng trưởng mạnh mẽ quy mô khách hàng. Tập trung phát triển các sản phẩm và dịch vụ tài chính số, giải pháp thanh toàn hiện đại, cho vay tiêu dùng thông minh và tài chính cá nhân hóa để nâng cao trải nghiệm khách hàng. Đồng thời phát thần các giải pháp tín dụng xanh và tích hợp các yếu tố ESG (Môi trường, Xã hội và Quân trà vào các sản.
Năm 2025 cũng là năm đầu tiên sau 9 năm thực hiện đề án tái cơ cấu, Sacombank lên kế hoạch chia cổ tức cho cổ đông trong bối cảnh Ngân hàng đã gặt hái được nhiều thành quả tích cực.
